11845 Sayılı Cumhurbaşkanı Kararına dayanan “Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörün Finansmanının Önlenmesine Dair Tedbirler Hakkında Yönetmelikte Değişiklik Yapılmasına Dair Yönetmelik” değişikliği, 07.10.2026 tarihli ve 3393 sayılı Resmi Gazete’de yayımlanmıştır.
Bilindiği üzere, Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörün Finansmanının Önlenmesine Dair Tedbirler Hakkında Yönetmelik, 09.01.2008 tarih ve 26751 sayılı Resmi Gazetede yayınlanmıştır.
Yönetmelikte, 5549 sayılı Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun’un uygulanmasına yönelik olarak, suç gelirlerinin aklanmasının ve terörün finansmanının önlenmesi amacıyla yükümlüler, yükümlülükler, yükümlülüklere uyumun denetimi, gümrük idaresine açıklama yapılması ve diğer tedbirlere ilişkin usul ve esaslar düzenlenmiştir.
Yönetmeliğin “Müşterinin Tanınmasına İlişkin Esaslar” başlıklı 3. Bölümünün “Kimlik Tespiti” başlıklı 5. Maddesine göre yükümlüler (bankalar, banka kartı veya kredi kartı düzenleme yetkisini haiz kuruluşlar, kambiyo mevzuatında belirtilen yetkili müesseseler(döviz büroları) , finansman ve faktoring şirketleri, sermaye piyasası aracı kurumları ve portföy yönetim şirketleri. ödeme kuruluşları ile elektronik para kuruluşları, yatırım ortaklıkları, sigorta, reasürans ve emeklilik şirketleri ile sigorta ve reasürans brokerleri, finansal kiralama şirketleri, Borsa İstanbul Anonim Şirketi, Posta ve Telgraf Teşkilatı Anonim Şirketi ile kargo şirketleri. Varlık yönetim şirketleri, Kıymetli maden, taş veya mücevher alım satımı yapanlar ile bu işlemlere aracılık edenler (Finansal Olmayan Belirli İş ve Meslekler-FOBİM- arasında yer alan kuyumcular, sarraflar ve değerli taş ticareti yapan tüm gerçek ve tüzel kişiler), Kıymetli madenler aracı kuruluşları (Borsa İstanbul Kıymetli Madenler ve Kıymetli Taşlar Piyasası'nda altın, gümüş, platin ve paladyum gibi kıymetli maden alım satımı yapmaya yetkilendirilmiş bankalar, rafineriler ve özel kurumlar), ticaret amacıyla taşınmaz alım satımıyla uğraşanlar ile bu işlemlere aracılık edenler (emlakçılar ve gayrimenkul danışmanları), İş makineleri dâhil her türlü deniz, hava ve kara nakil vasıtalarının alım satımı ile uğraşanlar ile bu işlemlere aracılık edenler (Otomotiv bayileri ve Galericiler, İş Makinesi Ticareti Yapanlar, Yat, tekne, gemi gibi deniz araçları ile uçak ve helikopter gibi hava taşıtlarının alım satımını yapanlar ile bu nakil vasıtalarının alım satımına aracılık edenler (örneğin; araç komisyoncuları, brokerler ve bu alanda faaliyet gösteren danışmanlık/aracı firmalar), Tarihi eser, antika ve sanat eseri alım satımı ile uğraşanlar veya bunların müzayedeciliğini yapanlar, talih ve bahis oyunları alanında faaliyet gösterenler., spor kulüpleri, noterler, avukatlar, serbest muhasebeci, serbest muhasebeci mali müşavir ve yeminli mali müşavirler, finansal piyasalarda denetim yapmakla yetkili bağımsız denetim kuruluşları, Kripto varlık hizmet sağlayıcılar, Tasarruf finansman şirketleri, elektronik ticaret aracı hizmet sağlayıcılar (Pazar Yeri Platformları: Trendyol, Hepsiburada, N11, Çiçeksepeti, Amazon TR, PttAVM gibi), para veya değerli eşya nakli hizmeti verenler (Türkiye'de para ve değerli eşya (altın, mücevher, kıymetli evrak vb. nakil hizmeti vermek üzere ruhsatlı diğer özel güvenlik firmaları) vb. yönetmeliğin 4. Maddesinde sayılı kişi veya kurumlar işlem tutarı ya da birbiriyle bağlantılı birden fazla işlemin toplam tutarı belirli bir tutarın üzerinde olduğunda kimliğe ilişkin bilgileri almak ve bu bilgilerin doğruluğunu teyit etmek suretiyle müşterilerinin ve müşterileri adına veya hesabına hareket edenlerin kimliğini tespit etmek ve işlemin gerçek faydalanıcısının ortaya çıkarılması için gerekli tedbirleri almak zorundadırlar.
11845 Sayılı Cumhurbaşkanı Kararı ile; söz konusu yönetmeliğin “Müşterinin Tanınmasına İlişkin Esaslar” başlıklı 3. Bölümünün “Kimlik Tespiti” başlıklı 5. Maddesinin b bendinde değişiklik yapılarak, suç gelirlerinin aklanması ve terörün finansmanının önlenmesi kapsamında yükümlü kılınan kurum ve kuruluşlar (banka, kuyumcu, dövizci, avukat, mali müşavir vb.) işlem tutarı ya da birbiriyle bağlantılı birden fazla işlemlerinde, kimlikle ilgili bilgileri alma, bunların doğruluğunu teyit etme konularında sorumlu tutulacakları 185.000 TL olan parasal alt sınır 370.000 TL’ye (kripto varlık hizmet sağlayıcılar için 15.000 TL) çıkarılmıştır.
Söz konusu yükümlüler, şüpheli işlem bildirimini gerektiren durumlarda tutar gözetmeksizin kimlikle ilgili bilgileri alma, bunların doğruluğunu teyit etme konularında sorumludurlar.
Ayrıca yönetmelik değişikliği ile söz konusu yönetmeliğin “Müşterinin Tanınmasına İlişkin Esaslar” başlıklı 3. Bölümünün “Müteakip işlemlerde kimlik tespiti” başlıklı 16. Maddesinin birinci fıkrasına ilave edilen cümle ile; müşterinin daha önce doğrulanmış cep telefonu numarasına gönderilecek tek kullanımlık SMS doğrulama kodu (SMS OTP) ile kimlik doğrulaması yapılması halinde bu işlemlerde müşteriden ayrıca imza örneği alınmayabileceği yönünde düzenleme yapılmıştır.
Son olarak söz konusu yönetmeliğin “Müşterinin Tanınmasına İlişkin Esaslar” başlıklı 3. Bölümünün “Elektronik transferler” başlıklı 24 ve 24A. Maddelerinde değişiklik yapılarak, elektronik transferlerde, dijital kimlik tespiti ve basitleştirilmiş tedbirler kapsamında kimlik tespiti yapılması gereken parasal sınır 15.000 TL’ den 30.000 TL’ye çıkarılmıştır.
Söz konusu yönetmeliğe ulaşmak için tıklayınız.
Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörün Finansmanının Önlenmesine Dair Tedbirler Hakkında Yönetmeliğin güncel hali için tıklayınız.
5549 Sayılı Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun’un güncel hali için tıklayınız.
Saygılarımızla.